Как инвестировать в недвижимость сейчас, чтобы заработать в будущем?
Если упростить подход, то при инвестировании в недвижимость цель состоит в том, чтобы вложить деньги в актив сегодня и позволить им расти, чтобы у вас было больше денег в будущем. Прибыли, которую вы получаете от своих инвестиций, должно быть достаточно, чтобы:
- покрыть риск, который вы принимаете при инвестировании,
- оплатить налоги, которые связаны с владением недвижимостью,
- покрыть операционные, эксплуатационные и коммунальные расходы на владение недвижимостью,
- оплачивать текущий и капитальный ремонт,
- оплатить страхование.
Инвестирование в недвижимость для начинающих действительно может быть таким же концептуально простым, как игра в «Монополию». Чтобы выиграть, вы ищите и покупаете недвижимость, избегаете банкротства и генерируете арендную плату, чтобы купить еще больше недвижимости и получить еще больший доход.
Однако имейте в виду, что «просто» не означает «легко». Если вы ошибетесь, последствия могут варьироваться от незначительных неудобств и небольшого стресса до крупных катастроф, когда вы можете потерять не только вложенное, но еще и остаться должны. Впрочем, такой риск существует при инвестировании практически в любые виды активов, а в недвижимости он даже значительно ниже, чем, например, при инвестировании в акции.
4 способа заработать деньги, при инвестировании в недвижимость для начинающих.
Когда вы инвестируете в недвижимость, есть несколько способов заработать деньги:
Увеличение стоимости недвижимости
Это происходит, когда недвижимость растет в цене из-за изменений на рынке недвижимости. Например, рядом с вашей собственности открылась станция метро. Или вы провели модернизацию объекта недвижимости, чтобы сделать его более привлекательным для потенциальных арендаторов или покупателей.
Но стоит помнить, что оценка перспектив роста стоимости недвижимости — это сложная игра, потому что она несколько непредсказуема. А это делает ее более рискованной, чем инвестирование для получения дохода от арендного потока.
Положительный арендный доход
Этот тип инвестиций в недвижимость фокусируется на покупке, как правило, коммерческой недвижимости и последующей сдаче ее в аренду. Таким образом, вы получаете поток денег от арендаторов в виде арендной платы. Доход от арендной платы может генерироваться такими видами недвижимости как торговые и складские помещения, помещения стрит-ритейл, офисные здания, апартаменты.
Доход, связанный с рынком недвижимости
Этот доход генерируется специалистами в сфере недвижимости, такими как риэлторы и брокеры по недвижимости, консультанты по недвижимости и управляющие компании.
Риэлторы зарабатывают деньги на комиссионных за сделки с недвижимостью, которые они помогли клиенту реализовать. Как правило, сумма дохода риэлтора определяется исходя из определенного процента от суммы сделки. Например, при продаже ставка комиссионных может быть от 1 до 10%. Но иногда комиссия брокера или риэлтора определяется как фиксированная величина.
10 особенностей характера, мешающих быть успешным риэлтором.
Консультанты по недвижимости получают доход за счет консультаций по управлению портфелем недвижимости, по оптимизации управления, увеличения доходности или снижению расходов на владение недвижимостью, а также по определению стратегии развития компании-владельца недвижимости. Доход может определяться как процент, так и как фиксированная сумма.
Управляющие компании недвижимости получают процент от арендной платы в обмен на ведение ежедневных операций с недвижимостью. Управляющая компания отеля может удерживать до 15% от продаж отеля для выполнения повседневных операций, таких как найм горничных, обслуживание стойки регистрации, стрижка газона и стирка полотенец.
Доход от побочной деятельности в связи с владением недвижимостью
Для некоторых инвестиций в недвижимость это может быть огромным источником прибыли. Дополнительный доход от инвестиций в недвижимость включает в себя такие вещи, как размещение рекламных конструкций, установку торговых автоматов в офисных зданиях, предоставление дополнительных сервисных услуг компаниям-арендаторам и их сотрудникам. По сути, они служат мини-бизнесом в рамках более крупных инвестиций в недвижимость, позволяя дополнительно зарабатывать деньги на вашем объекте недвижимости.
Советы для вашей первой инвестиции в недвижимость
Есть несколько способов купить свою первую инвестицию в недвижимость. Если вы покупаете недвижимость, вы можете использовать долг, взяв ипотеку под залог недвижимости. Использование кредитного плеча — это то, что привлекает многих инвесторов в недвижимость, потому что оно позволяет им приобретать недвижимость, которую они иначе не могли бы себе позволить.
Использование кредитного плеча для покупки недвижимости может быть опасным, потому что на падающем рынке процентные расходы и регулярные платежи по ипотеке могут привести вас к банкротству и потере денег и объекта покупки, если вы не будете осторожны.
Чтобы управлять рисками и защитить себя, продумайте о том, как вы будете инвестировать и владеть недвижимостью. Пообщайтесь с консультантами по недвижимости или юристами, чтобы узнать, какой метод владения лучше всего подходит для вас и ваших обстоятельств.
Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость
Плюсы
- Меньший риск и волатильность, чем на фондовом рынке;
- Может быть хорошим источником положительного пассивного денежного потока;
- Физический актив;
- Недвижимость обеспечивает хорошую долгосрочную отдачу.
Минусы
- Не так много потенциала для сверхвысоких доходов;
- Значительный размер инвестиций;
- Плохая ликвидность;
- Работа с арендаторами и обслуживание может быть трудной.
Плюсы инвестирования в недвижимость
* Более низкий риск, чем на фондовом рынке: рынок коммерческой и жилой недвижимости не подвержен такой же волатильности, как фондовый рынок. У инвестора в недвижимость нет такого же потенциала для заработка, но вы можете рассчитывать на устойчивый положительный доход большую часть времени.
* Стабильный денежный поток: когда у вас есть достаточно арендуемой недвижимости, вы можете генерировать надежный арендный доход.
* Недвижимость – это физический актив, который никуда не денется. Его всегда можно модернизировать, преобразовать или оптимизировать для соответствия требованиям времени.
* Долгосрочная доходность обычно будет положительной: со временем большинство объектов недвижимости растут в цене.
Минусы инвестирования в недвижимость
* Потенциальная доходность не так высока, как на фондовом рынке.
* Инвестиции в недвижимость могут потребовать значительных денежных вложений: если вы действительно хотите получить стабильный денежный поток, то вам нужно достаточно денег (собственных или заемных), чтобы заплатить за улучшение здания, техническое обслуживание, возможно, управляющую компанию и многое другое.
* Недвижимость — это не самые ликвидные инвестиции: вы не можете быстро превратить недвижимость в наличные деньги, как это происходит при продаже акций.
* Управление арендаторами и техническое обслуживание зданий — сложная задача: независимо от того, нанимаете ли вы управляющего недвижимостью или управляете самостоятельно, управление недвижимостью полно неожиданных проблем с просроченной арендной платой, протечками крыши, отключениями электроэнергии и многим другим.
