Можно ли заработать большие деньги в качестве инвестора в недвижимость? Недвижимость рискованна, но если вы знаете рынок, она может быстро окупиться. О том, как инвестировать в недвижимость с прибылью в нашей статье.
Когда большинство людей думают об инвестировании в недвижимость, они, скорее всего, представляют долларовых миллионеров, разъезжающих на ролс-ройсах с офисами в Москва Сити. Такие, конечно, есть, но и средний инвестор также может серьезно подумать об инвестировании в недвижимость.
Если вы понятия не имеете, с чего начать – вы не одиноки. Тысячи людей хотят инвестировать, но боятся или не верят, что это в принципе возможно. Однако есть много способов инвестировать в недвижимость – некоторые из них требуют всего 5000 руб!
Ниже я расскажу о различных типах инвестиций в недвижимость и о том, для кого они лучше всего подходят. Но давайте сначала определим, что такое, инвестирование в недвижимость на самом деле.
Что такое инвестирование в недвижимость?
Инвестирование в недвижимость-это покупка или продажа земли, зданий и помещений, чтобы заработать деньги. Существует несколько различных категорий недвижимости:
Жилая недвижимость включает в себя квартиры, дома, недвижимость для отдыха и любое другое место, где живут люди. Как правило, это самая легкая область недвижимости для начинающего инвестора.
Коммерческая недвижимость включает в себя офисные, торговые помещения, стрит-ретейл или любое иное здание или помещение, используемое для деловых целей. Коммерческая недвижимость дороже, чем жилая недвижимость, но и ее доходность может быть в 2-10 раз выше.
Промышленная недвижимость включает в себя фабрики, заводы, цеха, склады, складские помещения и другие крупные структуры специального назначения для производства или складирования.
Как инвестировать в недвижимость?
Прежде чем выбрать свою первую инвестицию, вы должны решить, сколько вы хотите потратить на первоначальный взнос. Вложения в недвижимость могут быть рискованным бизнесом, поэтому не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Например, инвесторы в коммерческую недвижимость должны иметь около 2-3 млн. руб. Если у вас не так много денег, есть менее дорогие способы инвестирования.
Неплохой идеей будет получить консультацию от консультанта по инвестициям в недвижимость, прежде чем делать свою первую покупку. Он поможет определиться к суммой, видом недвижимости, разработать критерии для недвижимости и структурировать сделку покупки.
Итак, давайте рассмотрим ваши варианты.
Покупка жилой недвижимости для сдачи в аренду.
Инвестор в жилую недвижимость может купить дом или квартиру и стать арендодателем. Сдача квартиры в аренду — гарантированный ежемесячный доход и один из самых распространенных способов стабильно зарабатывать деньги на недвижимости. (Вы также можете купить и сдать в аренду коммерческую или промышленную недвижимость, но первоначальная стоимость выше, а управление более сложное).
Как заработать на жилой недвижимости: 9 надежных способов.
Жилые объекты технически могут быть пассивными инвестициями, если вы сдаете в долгосрочную аренду, но потребуют довольно активного участия, если сдаете в краткосрочную. Поэтому убедитесь, что у вас есть время и деньги. Многие арендодатели передают обслуживание зданий на аутсорсинг управляющим компаниям.
Как приобрести арендуемую недвижимость
Во-первых, познакомьтесь с местным рынком недвижимости. Чем лучше вы знаете район, тем больше вероятность того, что вы сделаете разумную покупку и предложите арендаторам справедливую для них и конкурентоспособную для вас цену. Узнайте, какие арендаторы живут в этом районе, кто туда переезжает и как менялись цены с течением времени.
Вы можете начать с того, что пройдете через ЦИАН или АВИТО – ведущие площадки аренды квартир. Вы сможете просмотреть их каталог квартир и выбрать на те, которые вам нравятся.
Инвестиционные фонды недвижимости (REITs)
Инвестирование в REIT не сильно отличается от инвестирования в акции. Как инвестор, вы даете деньги трасту или корпорации, которая покупает недвижимость. Вы получите часть дивидендов по мере того, как недвижимость будет дорожать. REIT покупаются и продаются на большинстве крупных фондовых бирж.
Это самый простой способ для начинающего инвестора попасть в мир коммерческой недвижимости и он может обеспечить потенциально высокую доходность. REITs выплачивают инвесторам не менее 90% своих доходов от собственности в качестве дивидендов. Кроме того, ваши инвестиции ликвидны; вы можете продать свои акции и обналичить их в любое время, не имея дела с продажей здания. И корпорация делает всю управленческую работу за вас.
Как купить REITs?
REITs может быть частью инвестиционного портфеля для начинающих. Для публичного REIT требуется всего несколько сотен долларов, и вы можете продать его в любое время. Если вы хотите выйти на рынок недвижимости, не занимаясь управлением недвижимостью, это хорошее место для начала. Но для граждан России есть все-таки существенное ограничение. Большинство REITs торгуются на иностранных биржах. Для того, чтобы получить возможность их купить, нужно имет статус квалифицированного инвестора.
В остальном все просто. Акции REIT покупаются и продаются, как и обычные акции.
Краудфандинговые платформы
Все более популярным вариантом для мелких инвесторов в недвижимость, краудфандинговые платформы являются пассивными инвестициями, аналогичными REITS. Но вместо того, чтобы проходить через траст или корпорацию, инвесторы объединяют свои активы и объединяются с заинтересованными застройщиками или спонсорами. Есть площадки для коммерческой и жилой недвижимости.
Поскольку эти инвестиции неликвидны — вы не можете легко их продать — они могут быть более рискованными, чем REITS. Возможно, вам придется дольше ждать возврата своих инвестиций, но доходность, как правило, довольно высока.
Обратите внимание, что дивиденды по краудфандинговой недвижимости не всегда бывают быстрыми. Большинство компаний настоятельно рекомендуют инвесторам взять на себя обязательства на длительный срок (не менее пяти лет). Краткосрочные инвестиции по своей сути рискованны, в то время как долгосрочные инвестиции уравновешивают ваш риск.
Краткосрочная и отпускная аренда
Что делать, если вы не хотите проходить через фондовый рынок или знать, как инвестировать в недвижимость, но все равно хотите получать некоторый доход от недвижимости?
Попробуйте сдавать комнату в аренду на ночь или еженедельно. Вы даже можете сдать в аренду весь дом на короткий срок. Сумма, которую вы заработаете, будет варьироваться в зависимости от местного рынка аренды. Если вы живете в районе с высоким туристическим трафиком, будь то сезонный или круглогодичный, вы действительно можете получить прибыль. Вам не нужна тонна наличных денег, чтобы начать работу; просто дополнительное пространство. И вы начнете получать денежный поток сразу по сравнению с инвестициями в акции или облигации.
Думайте об этой аренде как о “побочной суете” или работе на неполный рабочий день. Вы несете ответственность за меблировку и содержание имущества, приведение его в соответствие с кодексом, а также за общение с арендаторами.
Как начать работу на рынке краткосрочной аренды.
Самый простой способ найти арендаторов зарегистрироваться на сайте-агрегаторе. Airbnb-самый известный из них. Веб-сайт выполняет большую часть функций по управлению для вас, например, находит и просматривает совпадения арендаторов, обеспечивает некоторую форму защиты от ущерба и помогает обрабатывать жалобы арендаторов.
Не забудьте проверить законодательство, чтобы узнать, какие правила вам необходимо соблюдать.
Девелопмент жилой недвижимости
После того, как вы некоторое время поучаствовали в инвестиционной игре в недвижимость, вы знаете, как это работает. Для инвесторов, достаточно амбициозных, чтобы приступить к строительным проектам, девелопмент недвижимости могут принести большую прибыль всего за несколько месяцев. Речь не идет о крупном строительстве с нуля. Нет. Всего лишь небольшой ремонт.
Вот как это работает: инвестор покупает недооцененную жилую недвижимость, ремонтирует ее, а затем продает по более высокой цене. Недвижимость должна обладать потенциалом, чтобы это работало.
Продажа, конечно, не гарантирована, и вы будете висеть на крючке для ипотеки или заморозите собственные средства, если не сможете долго найти арендаторов или покупателей. Девелопмент лучше всего подходит для опытных инвесторов в недвижимость, которые знают, как хеджировать свои риски.
Как девелопить
Во-первых, ознакомьтесь с основами строительства и проектирования, а также со строительными нормами. Даже если вы не будете ремонтировать квартиры самостоятельно, вы будете управлять процессом как владелец. Затем займитесь оценкой сроков ремонта, ценообразованием материалов, etc… Это активная инвестиция. Этот тип инвестиций сопряжен с довольно большим риском. Вы можете заработать много денег за короткий промежуток времени, но и вы можете потерять деньги, если рынок не пойдет по вашему пути.
Заключение
Инвестиции в недвижимость могут быть захватывающими и прибыльными, но это требует практики и опыта.
Есть масса вариантов, как инвестировать в недвижимость. Вам нужно будет продумать, какие инвестиции будут лучше для вас или посоветоваться с профессионалами, прежде чем вы вложите свои деньги.
