Существует бесконечное множество способов инвестировать в недвижимость, от получения ипотеки на жилье до создания империи недвижимости, охватывающей всю страну. Хотя последнее, вероятно, недоступно для большинства из нас, но недостатка в других вариантах нет.
Более того, не все из них должны быть связаны с головной болью, связанной с финансированием, контролем и обслуживанием недвижимости, которая сдается в аренду.
Хотите узнать больше о том, как инвестировать в недвижимость и какие есть стратегии инвестирования в недвижимость? Вот 5 способов инвестирования в 2022г.
1. Инвестиционные фонды недвижимости (REITs)
Если вы хотите инвестировать в недвижимость немедленно, с минимальными затратами, взгляните на инвестиционные фонды недвижимости (REITS).
Эти публичные компании привлекают средства путем продажи акций и выпуска облигаций, а вырученные средства используют для покупки и сдачи в аренду объектов недвижимости, таких как торговые центры, офисные здания, жилые дома и склады. REIT обязаны выплачивать почти всю свою прибыль после уплаты налогов своим инвесторам в качестве дивидендов.
REITs берут на себя все проблемы собственника в отношении поиска арендатора, содержания и обслуживания недвижимости. Фонд занимается всей логистикой владения и аренды — вы вкладываете деньги, а дальше ничего не делаете, и только и получаете дивиденды, которые зачастую превышают дивиденды от акций.
Вы можете покупать и продавать акции REIT на рынке через брокерский счет, как и акции любой другой публичной компании. Это делает REITs наиболее ликвидными доступными инвестициями в недвижимость. Правда существует 2 небольших ограничения.
- На российском рынке торгуются акции далеко не всех REITs
- Для покупки большинства акций REIT нужно иметь статус квалифицированного инвестора.
2. Инвестиции в собственное жилье
Покупка первичного жилья — это наиболее распространенный способ инвестиций в недвижимость. Вы берете ипотеку, вносите ежемесячные платежи и постепенно приобретаете право собственности на свой дом или квартиру. При удаче, росте рынка и спроса на недвижимость в месте нахождения вашего объекта, вы сможете заработать при продаже.
В то время как инвестиции в собственное жилье могут помочь вам накопить богатство в долгосрочной перспективе, средняя годовая прибыль может быть меньше, чем вы могли бы ожидать при такой стратегии инвестирования в недвижимость. Так за период с 2010г. по 2019г. стоимость квартир в Москве росла в среднем на 5% в год. Но зато в 2020-2021 стоимость квартир в Москве увеличилась на 55%!
Хотя в среднем квартира, в которой вы живете, вряд ли резко вырастет в цене в дальнейшем, особенно если учесть такие расходы, как техническое обслуживание и ремонт, страхование, налоги на имущество и проценты, которые вы платите по ипотеке, но зато такое вложение является сверхнадежным в части сохранения капитала.
Поэтому если ваша цель не столько заработать, сколько сохранить капитал, тогда покупка жилья – отличный вариант для вложения денег.
3. Инвестиции в недвижимость для сдачи в аренду
Если вы хотите создать долгосрочный пассивный доход, подумайте о покупке недвижимости для сдачи в аренду. Это может быть, как коммерческая, так и жилая недвижимость. Аренда может обеспечить стабильный денежный поток, а также возможность повышения стоимости с течением времени.
Есть два основных способа заработать деньги на аренде недвижимости:
• Долгосрочная аренда. Эти объекты недвижимости, как правило, предназначены для сдачи в аренду как минимум на год и теоретически обеспечивают стабильный ежемесячный денежный поток, хотя это зависит от надежности ваших арендаторов. В долгосрочную аренду можно дслать практически любой объект недвижимости: от однокомнатной квартиры до офисного центра.
• Краткосрочная аренда. Эти объекты предназначены для сменяющихся арендаторов, чье пребывание может быть всего на одну ночь, например Airbnb. Вы можете сдавать комнату в квартире или инвестировать в отдельную недвижимость, предназначенную только для краткосрочной аренды.
Инвестирование в недвижимость с последующей сдачи в аренду предполагает большой потенциал прибыли, но это также потребует больших усилий с вашей стороны. Вам придется самостоятельно искать и проверить арендаторов, оплачивать текущее техническое обслуживание, позаботиться о ремонте и решать любые другие возникающие проблемы.
Вы можете уменьшить некоторые из этих головных болей, наняв компанию по управлению недвижимостью, но это сократит ваши доходы. Когда дело доходит до финансирования покупки коммерческой недвижимости для сдачи в аренду, ресурсы и низкие процентные ставки, доступные для первичного жилья, могут быть недоступны. Это может сделать покупку подобной недвижимости более дорогой.
4. Частая купля-продажа недвижимости
Вам не нужно покупать арендуемую недвижимость, чтобы максимизировать свою прибыль при такой стратегии инвестирования в недвижимость. Покупка и перепродажа — обычная стратегия, хотя, как и аренда недвижимости, перепродажа требует много работы. Это означает долгие поиски, ремонт, понимание и видение перспектив развития рынка недвижимости и его отдельных районов, которые позволят вам продавать свои покупки с премией.
6 способов потерять деньги при покупки недвижимости
Если ваша стратегия купли-продажи недвижимости включает в себя ремонт и строительство, это означает, что вы берете на себя дополнительный риск и высокие расходы из собственного кармана. Короче говоря, это не так просто, как может показаться. В некоторых случаях понадобятся разрешения на строительство для проведения ремонтных работ, а затраты на реконструкцию могут оказаться выше, чем вы ожидаете, особенно если вы нанимаете подрядчиков или передаете на аутсорсинг работы.
Чтобы свести к минимуму количество усилий при подобной схеме заработка, ищите недвижимость в перспективных районах, которая не нуждается в капитальном ремонте. Это может быть еще более прибыльным, если вы до продажи сдаете недвижимость в аренду. Просто помните, что район, который, по вашему мнению, станет модным, может никогда таким и не стать, оставив вас с недвижимостью, с которой трудно окупить ваши инвестиции.
3. Краудфандинговые платформы недвижимости
Этот способ, как инвестировать в недвижимость пока не стал в России таким популярным, как на Западе, но постепенно набирает оборот, поэтому мы решили остановиться на нем подробнее.
Инвесторы, которые предпочли бы использовать более практический подход, должны ознакомиться с платформами краудфандинга для инвестирования в недвижимость. Многие из этих онлайн-платформ позволяют вам инвестировать в конкретные проекты по развитию недвижимости, а не в крупные общие портфели объектов недвижимости.
Платформы краудфандинга недвижимости объединяют деньги от нескольких инвесторов для финансирования проектов развития. Как правило, они требуют, чтобы инвесторы брали на себя обязательства по инвестициям в недвижимость на более длительные периоды времени, во многих случаях на пять лет и более. Возможно, вы сможете получить доступ к некоторым своим деньгам до этого, но это будет зависеть от усмотрения платформы, и вам могут грозить штрафы за досрочный вывод средств.
Платформы могут взимать плату. Обязательно обратите внимание на любые сборы или дополнительные расходы на управление, которые могут снизить вашу прибыль.
Имейте в виду, что вы можете не иметь права участвовать во всех онлайн-платформах недвижимости. Большинство из них требуют минимальных инвестиций в размере от 500 до 25 000 долларов и более. Некоторые требуют, чтобы вы были аккредитованным инвестором — это означает, что вы владеете активами на 1 миллион долларов или зарабатываете более 200 000 долларов в год.
Стоит ли Вам инвестировать в недвижимость?
Инвестиции в недвижимость могут обеспечить надежную долгосрочную доходность, которая не полностью коррелирует с фондовым рынком. Но затраты и риски могут быть высокими, когда вы инвестируете в физическую недвижимость, что может сделать REITS лучшим выбором для тех, у кого мало денег для инвестиций или кто не ищет основное место жительства.
Если вы все-таки решите приобрести недвижимость для сдачи в аренду или начать покупать-продавать недвижимость, убедитесь, что вы полностью осознаете риски, на которые идете, и у вас есть план того, как вы вернете свои инвестиции.
Помните: недвижимость может быть очень неликвидной в краткосрочной перспективе. Это означает, что если вам срочно понадобятся деньги, то при срочной продаже вы можете сильно потерять в деньгах и понести серьезные финансовые потери. Если у вас есть какие-либо вопросы о том, как начать инвестировать в недвижимость, обратитесь к консультанту, который по крайней мере сможет представить вам независимое финансовое, юридическое и рыночное мнение, а также подобрать стратегии инвестирования в недвижимость согласно вашим потребностям и допустимому уровню риска.
